Клиентам банков предлагается новый критерий благонадежности

Центробанком готовятся новые рекомендации методической направленности для банков, которые позволят выявить и пресечь операции, главными целями которых является уклонение от налоговой уплаты, обналичка и финансирование терроризма. Несмотря на необходимость нововведений, некоторые из рекомендаций могут доставлять серьезные неприятности бизнесменам, которые ничего противозаконного не планируют.

В первую очередь ЦБ рекомендует обращать внимание на размер налогов, а также других обязательных бюджетных платежей. В качестве критерия предлагается использовать значение уплачиваемых налогов (0,9 процента от них) от дебетового оборота, который присутствует на клиентском счету. В то же время Центробанком подчеркивается, что уплата налогов ниже уровня, который обозначен, не будет выступать в качестве единственного определяющего фактора, который позволит «автоматически» причислять клиента к списку тех, кто совершает сомнительные операции.

Напомним, что ранее Центробанком была выпущена еще одна методичка, по положениям которой кредитным организациям предписывается усиление контроля за операциями, направленными на снятие наличных с карт корпоративного типа.